Банківський скандал у Молдові

Загальний огляд

У 2014 році в Молдові вибухнув серйозний банківський скандал, в результаті якого з трьох великих молдовських банків зник 1 мільярд доларів. Цими банками були Banca de Economii, Unibank та Banca Socială. Це була добре скоординована схема, в якій брали участь всі три банки. Мета схеми полягала в тому, щоб вивести якомога більше грошей із системи позики.

Схема

Схема працювала наступним чином:

1. Banca de Economii (Ощадний банк) видавав кредити фіктивним компаніям, які були створені та контролювалися особами, пов'язаними з Іланом Шором.
2. Фіктивні компанії переводили гроші на рахунки Unibank та Banca Socială, які також знаходилися під контролем осіб, пов'язаних із Шором.
3. Unibank та Banca Socială потім переказували гроші на закордонні рахунки.

Схема тривала з 2011 по 2014 рік. За цей період з трьох банків було виведено близько 1 мільярда доларів.

Ілан Шор

Ілан Шор, 28-річний молдавський підприємець, був ключовою фігурою в банківському скандалі. Він був головою правління в Banca de Economii (Ощадний банк) до 28 листопада 2014 року. Шор також був депутатом парламенту Молдови з 2011 по 2014 рік і був близьким союзником Влада Плахотнюка, лідера правлячої партії.

Наслідки

Банківський скандал мав серйозні наслідки для Молдови. Це призвело до втрати довіри до банківської системи країни та масового відтоку депозитів. Скандал також призвів до політичної кризи. Арешт Ілана Шора у 2015 році призвів до широкомасштабних протестів з вимогою відставки уряду.

Розслідування та судові процеси

Після банківського скандалу було проведено масштабне розслідування. Було заарештовано та звинувачено в участі в схемі ряд осіб, у тому числі Ілана Шора. У 2017 році Шор був засуджений до 7,5 років позбавлення волі за шахрайство та відмивання грошей. Однак у 2019 році його звільнили з-під варти під домашній арешт.

Висновки

Банківський скандал у Молдові був великою фінансовою і політичною кризою. Це призвело до втрати довіри до банківської системи країни та масового відтоку депозитів. Скандал також призвів до політичної кризи, в результаті якої уряд подав у відставку. Розслідування та судові процеси тривають досі.

Часті питання, що часто задаються

• Що спричинило банківський скандал у Молдові?
  Скандал був викликаний добре спланованою схемою, в якій учасники брали кредити у Banca de Economii (Ощадному банку) та переводили гроші через Unibank та Banca Socială на закордонні рахунки.

• Хто був причетний до скандалу?
  Ключовою фігурою в скандалі був Ілан Шор, який на момент подій був головою правління Banca de Economii (Ощадного банку). Також були залучені інші особи, пов'язані з Шором, а також співробітники банків.

• Які були наслідки скандалу?
  Скандал призвів до втрати довіри до банківської системи, масового відтоку депозитів та політичної кризи. Уряд подав у відставку, а низка людей, включаючи Шора, були заарештовані та звинувачені в участі в схемі.

• Чи завершилося розслідування скандалу?
  Розслідування банківського скандалу все ще триває. Ілан Шор відбуває покарання за шахрайство та відмивання грошей, але судові процеси над іншими особами, причетними до справи, все ще тривають.

• Як скандал вплинув на молдовську економіку?
  Скандал негативно вплинув на молдовську економіку, призвівши до втрати довіри до банківської системи та масового відтоку депозитів. Це також сприяло політичній нестабільності в країні.